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指數基金成各家新“戰場” 天弘基金提前布局打造國民理財新工具

經過一輪猛烈上漲后,大盤開始圍繞3000點展開震蕩,截至3月14日,滬指年內漲幅接近20%。重倉運作的指數基金成為本輪行情的最大贏家之一。據銀河證券數據,截至3月14日, 股票ETF、標準指數股票型基金、股票ETF聯接基金年內平均凈值漲幅分別為24.08%、22.85%、22.91%,均超越大盤。

有分析人士認為,指數基金采用紀律化投資,克服了投資者情緒的影響,且倉位都維持在90%以上,可以快速跟上行情,在牛市中通常表現比較優異,去年以來的指數基金投資熱潮今年大概率還將延續。

2018年可以說是指數基金的豐收之年。據銀河數據統計,2018年指數基金份額規模逆勢增長51.99%,其中股票ETF基金份額增長172.61%。天弘、華夏、南方等基金公司都在抓緊布局指數基金。

與主流基金公司依靠機構客戶快速做大指數基金規模不同的是,天弘基金憑借自身在互聯網金融方面的優勢,走出了一條不同尋常的指數基金發展之路。

順應在線化趨勢前瞻布局指數基金

天弘指數基金系列是繼余額寶之后,天弘基金又一個戰略性產品布局,由11只指數基金組成,涵蓋寬基指數、行業和主題指數,覆蓋主板、中小板、周期性及非周期行業、價值及成長風格。面世三年多以來,天弘指數基金系列已服務超過900萬客戶,其中散戶占比達到99.99%。在國內指數基金機構化趨勢日益明顯的背景下,天弘基金堅持普惠金融、服務個人投資者的精神顯得尤為珍貴。

2013年,余額寶上線,受到投資者廣泛歡迎,天弘基金開始思考如何進一步滿足余額寶客戶群的綜合理財需求。2014年初,天弘基金將目光瞄準了簡單、清晰、投資門檻比較低的指數基金,翌年陸續推出了一系列指數基金產品。

天弘基金副總經理周曉明曾多次表示,指數基金適當降低了權益投資的門檻,降低了持有人的決策成本和交易成本,特別適合互聯網上初期接觸權益類投資的用戶,也可滿足不同收益偏好、不同投資能力的各類投資者。此外,指數基金的發展還順應了客戶行為在線化的趨勢,產品相對簡單清晰,且該類產品費用較低,可降低客戶的投資成本,從而提高收益。另外,指數產品可衍生和搭載多樣化服務,為智能投顧服務提供便利和清晰的底層工具池的同時,培養客戶的權益投資心智。

“多快好省”打造國民理財新工具

經過三年多的發展,天弘指數基金系列積累了近900萬指數基金客戶,逐漸成為了國民理財的新工具,其成功背后,自有其獨到之處。

在產品設計之初,天弘指數基金就秉持了“多快好省”的原則。多,就是產品品類較全:天弘基金是業內為數不多的擁有10只以上指數產品的基金公司。快,指的是產品之間轉換快:天弘基金利用大數據算法自建云TA系統,體量大、效率高,可以有效地幫助投資者根據股市行情實現不同風格的指數基金之間的快速轉換,且基金轉換只收取兩只產品之間的差額費用,便于投資者進一步節約成本。好,指的是跟蹤誤差好:天弘指數基金系列完全復制其跟蹤的指數標的,跟蹤誤差小,投資組合高度透明。省,指的是產品整體費率低于行業平均水平:天弘指數基金系列的管理費率僅為0.5%/年,低于行業1%的一般水平,打折后的C類銷售服務費僅0.2%,是目前公募行業最低一檔的銷售服務費率。

圍繞天弘系列指數基金,天弘基金還為客戶提供貼心、多樣化的投顧服務,包括以天弘指數基金及公司旗下其他公募產品作為底層工具,自創或與第三方合作共創了多種策略組合,供不同風險偏好的投資者選擇;在官方APP上推出名為“目標盈”的特色定投服務,培養用戶設定理財收益目標,堅持每周定投的投資習慣;利用公司在資產配置方面的能力和優勢,為個人投資者提供月度配置報告等。

天弘基金還充分發揮自身在大數據方面的優勢,基于天弘指數基金系列的海量客戶和交易數據優勢,連續兩年推出了指數基金大數據報告,以此刻畫指數基金用戶畫像、投資行為及演變特征,幫助投資者樹立正確的理財觀和理性的投資態度。2019年3月初,天弘基金推出了基于天弘指數基金系列全平臺銷售數據分析結果的的散戶入市大數據周報,觀察散戶入市意向和趨勢。

從天弘基金提供的數據來看,截至3月7日,今年以來指數基金的新增開戶數超過55萬,3月1日-7日當周,天弘指數基金系列的申購總金額達21.6億元,與年初首周相比放大逾10倍。

天弘指數基金系列無疑已成為繼余額寶之后,天弘基金又一張公司名片。比之天弘余額寶超5億的龐大用戶群,天弘指數基金系列積累下的900多萬客戶雖然只是少數,但這恰恰也昭示了這一國民理財新工具的光明前景。

來源:中國日報網

 

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